資産運用・確定拠出年金などお金に関する相談・お悩みはお任せ下さい

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夢のかけはしの業務案内

お金と付き合うのは生まれてから亡くなるまで、まさに一生です。
一生付き合わないといけないなら、上手に付き合いたくないですか?
上手に付き合って、最期の時を迎えるまで、お金のことに不安を感じず、元気に楽しく生活しませんか。

各種相談 1時間10,000円(税抜)のところ、初回に限り5,000円(税抜)でご利用いただけます。

資産運用まるごとサポート

始めませんか?老後資産形成のための長期分散投資

「投資」には、リスクがつきものです。だからと言って、リスクを気にして預貯金に預けておくだけでは、マイナス金利の中、物価上昇に耐えきれず現金価値が目減りしてしまいます。
そこで今、長期分散型の投資が注目されています。数十年のスパンでみれば、景気はゆるやかな右肩上がりをしています。つまり、若いうちから長期的な投資をすれば、緩やかながらリターンを得られるということです。「夢のかけはし」では、デイトレードのようなリスクの高い短期投資ではなく、長期分散投資を推奨しています。
資産運用を始めようかな?と思われた方はご相談ください。

資産運用まるごとサポート

お客さまの投資タイプは?

「デイトレード」のようなリスクの高い短期型投資ではなく、「長期分散投資」を始めようと思ったら、今度は自身の性格や趣向に合った商品を選ぶことが大切です。
ハイリスクハイリターンを狙うイケイケドンドンタイプの猪突猛進派と、堅実なマイペース日進月歩派、投資対して興味はあるが「リスク」という言葉が気になり始められず、何事もあと一歩という所で二の足を踏んでしまうビクビク戦々恐々派では選ぶ商品が全く異なってきます。
あなたの性格・趣向に沿った選択をしているのか、セカンドオピニオンとして診断してみませんか。

  • 資産運用診断...【料金:50,000円(税抜)~】※資産の金額により異なります。

    現状の資産構成から適正な資産の振り分け方や投資運用に関するアドバイスを行います。

  • 簡易診断...【料金:30,000円(税抜)~】※資産の金額により異なります。

    現状の資産内容を郵送・メールで送っていただき、アドバイスをレポートでまとめてご報告いたします。
    ※なお年間を通してのサポートも行っております。詳しくはお問い合わせ下さい。

DC(確定拠出年金)
まるごとサポート

確定拠出年金~究極の「老後のお金を貯める制度」

確定拠出年金とはどのような制度かご存知ですか?

  • 確定拠出年金って、「老後のお金を貯める制度」って聞いたけど、銀行等にする「積立」と同じなの?

  • 違うよ。毎月定額を支払うのは同じだけど、この支払った金額が所得税・住民税の節税になるんだよ。

  • じゃあ保険と同じ?

  • 所得税・住民税の節税になるのは同じでも節税できる金額が保険より多いの。

  • なんか良いもののように聞こえるけど、周りで確定拠出年金やってるって聞かないけど、・・・

  • それは確定拠出年金は投資という面もあるから、自己責任で支払った金額よりもらえる金額が減ることもあるんだよ。

  • 元本割れすることがあるってこと?

  • 確定拠出年金は投資だからね。
    自分の勉強次第、やり方次第で同じ金額を支払っていても老後にもらえる金額が変わってくるの!でも、元本保証という商品もあるから、積立感覚で節税ができるんだよ!

  • いつからもらえるの?

  • 原則60歳からだよ。
    支払っている期間次第で異なるからね!
    あ、あと60歳まで、原則引き出せないから。

  • え、自分のお金なのに途中で辞めたり引き出したりできないの?

  • 辞めることはできるけど、辞めるとやっかいだよ。
    引き出すのは60歳までは無理。だからこそ、強制的に貯められる究極の「老後のお金を貯める制度」ってこと!

確定拠出年金には企業型と個人型の2種類があります。
それぞれの特徴については、厚生労働省のホームページからご確認いただけます。

確定拠出年金のメリット・デメリット

表で確定拠出年金のメリット、デメリットをきちんと確認しましょう。

メリット

  • 先取り貯金と同じなので、強制的に老後資金が貯められる
  • 支払った掛け金が、全額所得控除でき、所得税・住民税の節税ができる。
  • 投資知識により、老後資金を自助努力で増やせる
  • 元本保証商品もあるので、投資知識が無くても問題なし
  • 運用益が非課税
  • 老齢給付金の一時金は退職所得扱いで節税できる

デメリット

  • 原則60歳まで引き出すことができない
  • 投資知識が必要な部分も出てくる
  • 運用商品の選択次第では、元本割れの可能性もある
  • 毎月手数料が掛かる

確定拠出年金導入前から、導入後のサポートまでお任せ下さい

企業型・個人型とも、加入前相談、導入サポート、導入後サポートまで、フルサポートいたします。
企業型を導入されますと1年に1回の資産運用教育が必須となっておりますので、そこも含めて一括サポートさせていただきます。

【個人型料金表】

  • 料金(※分割払い要相談)
  • 導入前相談
  • 導入手続き
  • 資産運用教育・相談(1年に1度)
  • 資産運用教育・相談(1年に2度)
  • skype相談・電話相談(簡単なものに限る)

シンプル

導入時のみ
30,000円

価格を抑えたプランです。相談のみで加入に至らない場合は、相談1回につき10,000円になります。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
×
資産運用教育・相談
(1年に2度)
×
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
×

スタンダード

導入時
50,000円~

2年目以降
20,000円~

標準的なプランです。導入後には1年に1度、資産運用教育・相談の面談をさせていただくとともに、簡単な内容についてはskypeや電話での相談にも対応します。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
〇
資産運用教育・相談
(1年に2度)
×
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
〇

プレミアム

導入時
50,000円~

2年目以降
40,000円~

導入後の資産運用教育・相談といったサポートを1年に2度させていただくことで、状況に応じた柔軟な運用が行えるプランです。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
×
資産運用教育・相談
(1年に2度)
〇
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
〇

【企業型料金表】 ※従業員の人数により異なります。

  • 料金(※分割払い要相談)
  • 導入前相談
  • 導入手続き
  • 資産運用教育・相談(1年に1度)
  • 従業員様ごとの個別相談(半年に1度)
  • skype相談・電話相談(簡単なものに限る)

シンプル

導入時のみ
50,000円~

価格を抑えたプランです。相談のみで加入に至らない場合は、相談1回につき10,000円になります。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
×
従業員様ごとの個別相談
(半年に1度)
×
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
×

スタンダード

導入時
150,000円~

2年目以降
100,000円~

標準的なプランです。1年に1度、従業員様おひとりずつ個別面談を行い、資産運用教育・相談に対応してまいります。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
〇
従業員様ごとの個別相談
(半年に1度)
×
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
〇

プレミアム

導入時
300,000円~

2年目以降
250,000円~

半年に1度のペースで従業員様ごとに資産運用教育・相談を個別に行いますので、福利厚生の充実の一環としても活用していただけます。

導入前相談〇
導入手続き〇
資産運用教育・相談
(1年に1度)
〇
従業員様ごとの個別相談
(半年に1度)
〇
skype相談・電話相談
(簡単なものに限る)
〇
  • メール相談
  • skype相談
  • 資産運用個別相談

オプション

チケット12枚つづり
(1回1枚)

150,000円

メール相談〇
skype相談〇
資産運用個別相談〇

法人まるごとサポート

優秀な人材を確保するために、ファイナンシャル・プランナーによる以下の様々なサービスを福利厚生制度としてご活用ください。経営者様個人のサポートもお任せください。
保険診断・住宅ローン新規診断・住宅ローン見直し診断・お金の貯め方残し方診断・金融資産運用診断・キャッシュフロー表作成

※契約はあくまでも法人と結びます。
※従業員様の個人負担あるなしは法人様との打ち合わせにより決定します。

月額 20,000円(税抜)~

※従業員様の人数により変動いたします。

法人まるごとサポート

個人まるごとサポート

貯金ができない!
無駄な保険料を払っていないか?
無理なく返せる住宅ローンを組みたい、借り換えたい など
各ご家庭で抱えておられる様々なお金の悩みについて、それぞれのご家庭の状況・ご希望に合わせて最適なプランをご提案、アドバイスさせて頂きます

・家計簿診断
・キャッシュフロー表作成
・保険診断
・住宅購入・買替・リフォーム診断(住宅ローン新規・借換相談)


※状況に応じて工務店も紹介
※状況に応じて銀行にも同行。

※なお年間を通してのサポートも行っております。詳しくはお問い合わせ下さい。

個人まるごとサポート

終活サポート

自分が後悔しないように、残されたご家族が争ったり苦労しないように、元気なうちに自分自身の希望や考えを明確にし、伝えるための準備をすることを「終活」といい、伝えるための手段として「エンディングノート」があります。
終活カウンセラー・相続診断士として、一人ひとりの後悔しない最期を描き、ご家族が幸せになる相続までをお手伝いさせていただきます。

・エンディングノート作成サポート(書き方指導、セミナー講師)
・遺言書作成サポート(アドバイス、セミナー講師、専門家のご紹介)

内容と価格につきましては打ち合わせのうえで決めさせていただきますので、まずはお問い合わせ下さい。

個人まるごとサポート

夢まるごとサポート

現在、当社が応援させていただいている企業様や団体様のように、「これから起業したい。」「これから自分の夢を実現させたい。」といった方のお手伝いをさせていただきます。
まずはあなたの夢をお聞かせください。

<応援企業・応援団体>

株式会社アイビ建築

FPmamaFriends

えむすまいる

株式会社高橋工務店

ほぐしサロン陽だまり

学びサポート

定期的に学びの場を提供(カフェ・公民館・公共施設など)

<対象者>

・起業家

・30歳代/40歳代女性

・30歳代/40歳代男性

・50歳代(セカンドライフ目前の方)

・60歳代(セカンドライフを迎えられた方)

・親子

・社会人

・高齢者

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