耳寄り情報をご紹介

2018.01.19

財産を残して引き継ぎたい

財産を残して引き継きたいんです!

相続で相談に来られる方は、そうおっしゃいます。

これってまさに「親心」です。

親心・・・「無償の愛」とも言われます。

本当に無償なのでしょうか。

親にも心のどこかに、

「万一の時に助けて欲しい」という気持ちがあるのではないでしょうか。

実際、相談に来られる方とずっとお話をしていると、

そういった気持ちがもれている気がします。

でもこれって当たり前ですよね?

人は年齢を重ねるにつれ、自分も認めたくはない昔とは違う

「衰え」を感じています。

そうなると不安になってきます。

ましてや同世代の人が病気になったとか亡くなられた、とか聞くと

その不安は増します。

そのため「万一の時は・・・」と考えてしまいます。

人はみな、さみしがりやです。

もちろん私もそうです。

年々自分の衰えを感じます。

その衰えをカバーするために、

生涯学習とかスポーツジムとかが流行っている訳です。

みなさんは財産を遺して引き継ぎたいと考えておられますか?

それは当たり前の考え方です。

それなのでその当たり前な考え方をまっとうするためには、

整理整頓が必要です。

誰に・何を・こういう理由だから残したい!

ということを整理する必要がありかす。

いまからできること、ひとつひとつ整理していきませんか?

2018.01.16

相続と認知症

相続の問題と言うと税金のことや揉め事といったイメージがあるのではないですか?

税理士事務所で勤務していた時代は、まさに税金の話ばかりでした。

そして時々揉め事のある話といった感じでした。

税金や揉め事に関しては、事前準備をしっかりしていれば多くは避けられます。

その事前準備していますか?

●「財産」といっても何が財産になるかご存知ですか?

●財産を継げる人(相続人)が誰かご存知ですか?

どちらも多くの方は把握されています。

ただし時々ドラマのように・・・

●全然知らない大きな土地があった

●え?別の所に血のつながりのある子どもがいた

なんてこともあります。

今回は相続人のお話です。

もし相続人が認知症にかかっていたらどうなるか?

正しい判断ができない、ということでその本人が話し合いに参加できません。

性善説であってほしいですが、

「お金」の話になると悪いことを考える人がいて、

その病気を抱えている本人を利用する人がでてくる、という前提のもと、

その本人の代理と言う形で成年後見人が必要となってきます。

先日のご相談もそういったお話で、遺言書を作るには成年後見人が必要になりますね、

ということをお伝えしました。

相続で大切なことは何よりも「事前準備」です。

●私は相続に関して何の問題もない

と言い切る人こそ、注意してください。

もし、

●私は相続に関して何か行動しないといけないことがあるかどうかもわからない

と言う方は、当社に是非、連絡してください。

簡単なチェックシートを無料でお送りさせていただきます。

簡単チェックで相続の事前準備が必要かがわかります。

ぜひ、ご連絡下さい。

2018.01.09

資産形成と健康な体作り

遅ればせながら

2018年の始まりに当たり、本年への思いについてお話させていただきます。

みなさんは、2018年の目標を立てられましたか?

1年の計は元旦にあり、とよく言われることで、考えてみました。

『老後不安の解消』

毎年、同じです!

当社の経営方針がここにあるからです。

具体的には、

『資産形成と健康な体作り』

【資産形成】

キーワードとされているのは・・・

・iDeco

・つみたてNISA

・NISA

・積立投信

・株式投資

など

世の中には色々な言葉が飛び交っていますね。

大人として当たり前のように語られるのに、知らないってこともありますよね?

そんな人も「資産形成」を考えているのは当たり前。

じゃ、2018年はスタートさせるべきです。

1日でも早く動き出すことで、楽しい将来が待っています。

【健康な体作り】

昔の人はよく言ったもので「体が資本」という言葉があります。

本当にそうです。

老若男女を問わず、健康であるからこそ、働けるし遊べるし、おいしいご飯も食べられるんです。

ファインナンシャル・プランナーが何を?と言われそうですが、それは・・・。

当社代表の資格に注目!

さて、2018年は何が起こるかワクワクしますが、今回はこの辺で。

具体的な内容は次回以降にさせていただきます。

2018年も夢のかけはし株式会社をよろしくお願い致します。

2017.12.29

冬期休暇のお知らせ

2017年12月30日(土)~2018年1月8日(月)まで、

勝手ながらお休みをいただきます。

お返事等が遅くなりますこと、お許しください。

2017.12.29

2018年も、すぐそこに。

さて、本日をもって2017年の仕事納めです。

本年も色々ありがとうございました。

多くの方の相談を受け、やはり「資産形成」の大切さを再確認した1年となりました。

当社では、来年からスタートする制度「つみたてNISA」をはじめ、

「NISA」

「iDeco(個人型確定拠出年金)」

「企業型確定拠出年金」

といった制度に合わせた商品を取り揃え、

それぞれの方に合った制度の活用について、しっかりご説明をさせていただき、

仕事もプライベートも充実した生活を送っていただけるように

サポートさせていただいております。

また、

将来のことを考えるうえで避けては通れない「死」。

そして次世代に引き継いでいくための準備。

事業では後継者がいないことにより社会問題になりつつもありますし、

個人では本日付の日本経済新聞にも掲載されていましたが、

空き家問題に対する対策として、土地相続に登記を義務化する動きもあるとか。

こういった相続や事業承継についても最強の士業の皆様とタッグを組み、

皆さんを全面サポートしていきたいと考えております。

来たる2018年が皆様にとって、ステキな1年になりますよう、祈念申し上げるとともに、

2018年も「夢のかけはし株式会社」を宜しくお願い申し上げます。

みなさま、良いお年を!


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