耳寄り情報をご紹介

2018.08.10

帰省のタイミングで親の相続を把握する

明日からお盆休みの方も多いはず。

お盆休みは旅行に行かれる方や家でゆっくりされる方、

または実家に帰省される方がいらっしゃると思います。

帰省される方は、このチャンスを逃してはいけません。

いま40歳代50歳代の方は子育てに追われています。

そして親の年齢も70歳代80歳代と介護や相続といった問題が発生する年齢になっています。

いわゆる「ダブルケア」です。

子育て費用(主に教育費)と親の老後費用のダブルでお金がかかってきます。

そんな中で迎える帰省。

このチャンスにしっかり片方のケア(親の老後費用)について、話し合ってはいかがでしょうか。

親は子どもに心配をかけたくないものです。

そのため、お金の話というのは、なかなか自らしてきません。

そんなキッカケに使って欲しいのが、「簡単!争族を避けるチェックシート」です。

このチェックシートは30の質問に答えるだけで、

相続に関する問題点が浮き彫りになるチェックシートです。

このシートをキッカケにして、親子でお金の話をして欲しいんです。

そして、お互いが将来、お金のことでケンカしないように、話し合って欲しいんです。

さらには、お盆休みなので、親戚中が集まることもあると思います。

そんな時は、さらなる大チャンスです。

親戚が集まっている中で、しっかり親の意思を聞き、子どもはその意思を引き継いで、

親戚中が将来にわたって仲睦まじく生活して欲しいと願います。

そのためのチェックシートが、「簡単!争族を避けるチェックシート」です。

お盆休み、特別企画です!(8/10~8/15)

気になる方は、ご連絡ください。

http://dream-get.com/contact.html

問い合わせ時に、「チェックシートが欲しい」と書いてください。

メールでお送りしますよ!

では、お盆休みを有意義にお過ごしください。

2018.08.06

身分証明書がないんです

身分証明書、と言われて、みなさんは何を想像されますか?

●免許書

●パスポート

●マイナンバーカード

●健康保険証

など

免許書は持ち歩いている人は多いと思います。

なぜなら車を運転する人なら必ず持っている必要がありますから。

その他の物はどうでしょう?

常に持ち歩いている人は少ないと思います。

必要な時にカバンの中に入れて、持ち歩くことになります。

ところが!

役所や税務署や金融機関等、時と場合によりますが、提示を必要とされる時があります。

「身分証明書を見せてください!」

そのとき、身分証明書を持っていないと、

「申し訳ありませんが、身分証明書がないと〇〇〇をお渡しすることができません。」

となって、身分証明書をを取りに戻り、再度、出直す必要がでてきます。

結論!

役所や税務署や金融機関に行くときは、事前に問い合わせをして、

「〇〇〇の手続きをしたいのですが、持っていく必要のあるものは何ですか?」と聞きましょう。

そうすると、身分証明書が必要なら言って下さいますし、委任状についても言ってくれます。

日本では印鑑も重要です。認印なのか実印なのか。

事前準備・・・大切です。

この暑さの中、何度も足を運ぶは大変です。

出かける前に、確認を!

2018.08.03

将来の不安の解消方法

個別相談に来られる方の多くは、具体的にこの相談をしたい!という方は少ないです。

【将来がなんとなく不安】

【老後に備えるためにどうしていったらいいか不安】

など

【ぼんやり不安】が圧倒的に多いです。

相談を進めていく中で、一緒にそのぼんやりの原因を見つけて解決方法を探していく、

という流れとなります。

そして今までの傾向として、そのぼんやり不安の原因が、

『健康とお金』です。

【老後に今の生活のままでお金が足りるのか】

【何歳まで健康でいられるのか】

【老後に海外移住をしたいができるのか】

【親が認知症になってきた。私も認知症になるのだろうか】

【病気になってどれぐらいお金がかかるのか】

など

まとめると『健康とお金』が不安の原因です。

この原因を解消すべく、京都府宇治市でセミナーを開催いたします。

内容は、

①簡単な「読み書きそろばん」で脳を健康に!

②簡単な将来のお金の流れをつかもう!

の2部構成です。

日時は、

8月22日(水)の10時~12時です。

場所は、

JR宇治駅前の「ゆめりあうじ」です。

費用は、

なんと1,000円です。

参加者には、エンディングノートをプレゼント!

将来の不安を一気に解決しませんか?

お申し込みはこちらよりお願いします。

【お申し込み】

https://kokucheese.com/event/index/530587

お待ちしております。

2018.07.31

老齢基礎年金だけでは足りない

現在、原則65歳になると、国から「老齢基礎年金」が支給されます。

その支給額は、20歳から60歳までの40年間の全期間保険料を納めた人は、

平成30年4月からは779,300円、支給されます。

※毎年4月に支給額は改定されます。

保険料を免除されたり保険料を納めてない方は、満額である779,300円は支給されず、

一定の計算のもとに支給額が決定されます。

また、会社員の経験があり、老齢基礎年金の支給資格がある人は、

厚生年金保険料を1年以上支払ったことがあれば、老齢基礎年金の他に、老齢厚生年金の支給を

受けることができます。

このように考えたとき、会社員経験のない方は、平成30年4月から平成31年3月までの1年間、

収入金額は779,300円です。

月額に直すと、約64,000円です。

これが最高額です。

満額支給を受けられない方は、それ以下ということになります。

本日のご相談者様も、年金受給額と今後の働き方と老後の生活について、相談に来られました。

何気に毎年誕生日後に送られてくる「ねんきん定期便」、ご覧になってますか?

見方、わかってますか?

そもそも「ねんきん定期便」って何?ってなってませんか?

毎月、「ねんきん定期便」に関する個別相談会を1日だけ、3組限定・早い者勝ちで行っております。

来月は、8月24日(金)に行います。

対象者は7月生まれの方です。

「ねんきん定期便」をご持参いただければ、ねんきん定期便の見方だけではなく、

いま悩んでおられるお金の相談もしていただけます。

時間は予約制ですので、以下の通りです。

●10時~12時

●13時~15時

●16時~18時

ご予約は、こちらからお願いします。

【ご予約】

https://kokucheese.com/event/index/530735/

「ねんきん定期便」は無いけど、7月生まれです!という方も、

誕生日を証明できる書類をお持ちいただければ、ご参加いただけますので、お申し込みしてください。

費用は、2時間たったの3,000円(税込)です。

ご応募、お待ちしております。

2018.07.23

家計簿をつけることは大切ではない

セミナーをするとよく聞くのですが、

「家計簿つけていますか」

最近は家計簿をつけている方の割合は、以前に比べると多いように感じます。

それは比較的若い方が、将来への不安を顕著に感じられていることが原因のように感じます。

私と同世代のアラフォーさん達、私も含めて、意外と呑気です。

それは親世代が、これまた意外と裕福なんです。

それは何故か?

もちろんコツコツ貯めておられた方が大半ですが、

世の中の高度経済成長という時代にのっかって、お金が勝手に増えていた、というのもあります。

ではなぜ、今、20代や30代前半の方が、将来に不安を感じておられるのか、

それはその方たちの親世代が、だんだんと時代の恩恵を得ていない世代だからだと感じます。

自分たちの親がお金に苦労しているのを感じると、子どもはやはり不安です。

そして今や情報社会です。

巷には「老後難民が出る」「年金はもらえない」「介護施設はお金持ちでないと入れません」

といった情報が流れています。

もちろん誤情報や過剰すぎる情報というのもあり、混乱しがちです。

しかしながら、将来に不安を持ち、若い時からコツコツ投資をはじめ、

いまから将来のリスクに立ち向かうことは、間違いどころか正しい選択と言えます。

投資はよく言われますが、ギャンブルではありません。

それなので、長期分散投資と言われるように、時間は大切です。

今始めるか、5年後に始めるか、20年後の心の落ち着き度合いが変わってくることになります。

それに今は国も「iDeCo」「NISA」「つみたてNISA」といった制度で、税金が非課税という特典を与え、

投資を促しています。

でもこれらの制度、何が何なのかわからない方が多いのではないでしょうか。

ご興味がある方は、ぜひ、セミナーにご参加ください。

詳しい日時や場所は決まり次第、告知させていただきます。

来月の月末頃を予定しています。

よろしくお願いします。

【今、募集中のセミナー等】

〇7月25日(水)

 「個別相談会」

 対象:6月生まれの人

    時間については早い者勝ちなので問合せ時に調整させていただきます

 持ち物:誕生日のわかるもの・ねんきん定期便

 場所:当社 

 相談料:2時間3,000円(税込)

 申込先:http://dream-get.com/contact.html

〇8月22日(水) 10時~12時

 「脳トレ&エンディングノート作成セミナー」

 対象:健康でセカンドライフを満喫したい方

 場所:ゆめりあうじ(JR宇治駅前のビル)

 受講料:1,000円(税込:テキスト代含む)

 申込先:https://kokucheese.com/event/index/530587/


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