４０歳代のおひとりさまの相談です。
現状、投資信託で投資はされています。
で、投資をされている金融機関から、
「来年から積立NISAが始まります！受付スタート！」という案内が届きました。
相談者：なんかこんな案内が届きました
私：現状NISAをされていましたよね？
相談者：それも初期に始めたので５年縛りですよね？
それなのでこんな案内が来てどうしたら良いのか・・・
内容全く分からないし、
かといって自分で勉強するのは現状の自分がしたい事の優先順位が違うし・・・
詳細は個人情報もありますので書けませんが、いま、このような方が増えています。
なにせ日本では投資と言うものの勉強をしたことがない方が多いうえに、
昔から投資ではなく預貯金というのが当たり前だった日本社会において、
投資に対して知識はありません。
それなのに政府はあの手この手で投資をして自分の将来は自分でお金を貯めなさい、
ということを「優遇税制」を使って行っています。
しっかり読み込まないと本当に優遇なの？ということがあります。
NISAと積立NISA・・・
同じ優遇税制をうたっていますが、中身は違います。
自分が得するの損するの？
一番気になります。
だいたい優遇税制と言うのは、
個人個人で状況が違い、詳細に計算したりしないと得するのか損するのかはわかりません。
広告されているのは、いわゆる「一般論や原則」で「例外」があることをお忘れなく。